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Qu'est-ce qu'un crime de fraude électronique?

Qu'est-ce qu'un crime de fraude électronique?

La fraude par fil est une activité frauduleuse qui se produit sur des fils inter-États. La fraude par fil est presque toujours poursuivie en tant que crime fédéral.

Quiconque utilise des câbles entre États pour frauder ou obtenir de l'argent ou des biens sous de faux prétextes ou frauduleux peut être accusé de fraude par fil. Ces câbles incluent tout modem de télévision, radio, téléphone ou ordinateur.

Les informations transmises peuvent être des écritures, des signes, des signaux, des images ou des sons utilisés dans le stratagème pour frauder. Pour que la fraude par fil ait lieu, la personne doit volontairement et sciemment faire de fausses déclarations sur des faits dans l'intention de frauder quelqu'un d'argent ou de biens.

En vertu de la loi fédérale, toute personne reconnue coupable de fraude par fil peut être condamnée à une peine allant jusqu'à 20 ans de prison. Si la victime de la fraude électronique est une institution financière, elle peut être condamnée à une amende maximale d’un million de dollars et à 30 ans de prison.

Fraude par virement télégraphique contre des entreprises américaines

Les entreprises sont devenues particulièrement vulnérables à la fraude électronique en raison de l’accroissement de leur activité financière en ligne et de leurs services bancaires mobiles.

Selon le "Etude 2012 sur la confiance dans les services bancaires aux entreprises", publié par le Centre d'analyse et de partage d'informations des Services Financiers (FS-ISAC), les entreprises qui effectuaient toutes leurs affaires en ligne ont plus que doublé de 2010 à 2012 et continuent de croître chaque année.

Le nombre de transactions en ligne et d'argent transféré a triplé au cours de cette même période. En raison de cette augmentation massive de l'activité, de nombreux contrôles mis en place pour prévenir la fraude ont été violés. En 2012, deux entreprises sur trois ont été victimes de transactions frauduleuses et une proportion similaire a perdu de l'argent.

Par exemple, dans le canal en ligne, 73% des entreprises avaient des fonds manquants (il y avait une transaction frauduleuse avant que l'attaque ne soit détectée) et, après les efforts de redressement, 61% ont quand même fini par perdre de l'argent.

Méthodes utilisées pour la fraude en ligne

Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour obtenir des informations d'identification personnelles et des mots de passe, notamment:

  • Malware: Malware abréviation de "logiciel malveillant" est conçu pour obtenir un accès, endommager ou perturber un ordinateur à l'insu de son propriétaire.
  • Phishing: Le phishing est une arnaque généralement effectuée par le biais d'e-mails non sollicités et / ou de sites Web qui se présentent comme des sites légitimes et qui attirent les victimes sans méfiance afin qu'elles fournissent des informations personnelles et financières.
  • Vishing et Smishing: Les voleurs contactent les clients des banques ou des caisses populaires par le biais d'appels téléphoniques en direct ou automatisés (appelés attaques de vishing) ou de messages texte envoyés sur des téléphones portables (attaques de smishing) susceptibles d'avertir d'une atteinte à la sécurité afin d'obtenir des informations sur le compte, des codes PIN et autres. informations de compte dont ils ont besoin pour accéder au compte.
  • Accéder aux comptes de messagerie: Les pirates obtiennent un accès illicite à un compte de messagerie ou à une correspondance par courrier électronique via le spam, les virus informatiques et le phishing.

En outre, l'accès aux mots de passe est facilité car les utilisateurs ont tendance à utiliser des mots de passe simples et les mêmes mots de passe sur plusieurs sites.

Par exemple, après une faille de sécurité chez Yahoo et Sony, il a été déterminé que 60% des utilisateurs avaient le même mot de passe sur les deux sites.

Une fois qu'un fraudeur obtient les informations nécessaires pour effectuer un virement électronique illégal, la demande peut être faite de différentes manières, notamment par le biais de méthodes en ligne, par le biais de services bancaires mobiles, de centres d'appels, de demandes de télécopie et de personne à personne.

Autres exemples de fraude par fil

La fraude électronique comprend presque tous les crimes frauduleux, y compris, entre autres, la fraude hypothécaire, la fraude à l'assurance, la fraude fiscale, le vol d'identité, les loteries promotionnelles et les fraudes de loterie et de télémarketing.

Directives fédérales sur la détermination de la peine

La fraude par fil est un crime fédéral. Depuis le 1 er novembre 1987, les juges fédéraux ont utilisé les Lignes directrices fédérales sur la détermination de la peine (les Lignes directrices) pour déterminer la peine d'un accusé coupable.

Pour déterminer la peine, un juge examinera le «niveau d'infraction de base», puis ajustera la peine (généralement l'augmenter) en fonction des caractéristiques spécifiques du crime.

Avec toutes les infractions de fraude, le niveau d'infraction de base est de six. Les autres facteurs qui influenceront ensuite ce nombre comprennent le montant en dollars volé, le degré de planification du crime et les victimes ciblées.

Par exemple, un stratagème de fraude par fil impliquant un vol de 300 000 dollars via un stratagème complexe pour tirer profit des personnes âgées donnera des résultats supérieurs à ceux qu’une personne envisageait dans le but de tromper la société pour laquelle elle travaillait sur 1 000 dollars.

Parmi les autres facteurs qui influenceront le résultat final, citons les antécédents criminels du défendeur, qu’ils aient ou non tenté d’empêcher l’enquête et qu’ils aident volontiers les enquêteurs à arrêter d’autres personnes impliquées dans l’infraction.

Une fois que tous les différents éléments de l'accusé et du crime ont été comptés, le juge se référera au tableau de détermination de la peine qu'il doit utiliser pour déterminer la peine.